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đź“– Comment utiliser les services DeFinanciers Ă  votre avantage ?

Un tour d’horizon de diffĂ©rents services financiers dĂ©centralisĂ©s et les retours que vous pouvez en tirer: 6 stratĂ©gies fondamentales, leur variantes, & des astuces pour les utiliser au mieux.

Bienvenue dans le nouveau monde !

Si vous arrivez ici, c’est que vous avez dĂ©jĂ  probablement entendu parler d’Ethereum et de la finance dĂ©centralisĂ©e. C’est parfait ! Aujourd’hui on passe de la parole aux actes en considĂ©rant comment utiliser la DeFi pour amĂ©liorer vos finances.

Cet article vous prĂ©sentera 6 stratĂ©gies qui permettent de gĂ©nĂ©rer un retour grâce Ă  la DeFi, avec leurs variantes. On commencera par les stratĂ©gies de management passif avant d’explorer progressivement celles qui requièrent plus d’intervention et prĂ©sentent plus de risques mais sont Ă©galement bien plus lucratives.

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Avant de commencer, JE VOUS PRIE ET SUPPLIE de lire les avertissements qui vont suivre relatifs Ă  la gestion du gaz et au risque.

Cet article n’est pas un guide d’investissement. Je ne suis moi-mĂŞme pas un investisseur accrĂ©ditĂ© — ma position est totalement informelle. Je ne suis qu’un jeune homme de 27 ans qui utilise les services DeFinanciers abondamment et très actif dans le milieu.

VOUS ĂŠTES, SEREZ ET RESTEREZ EN TOUTES CIRCONSTANCES LA SEULE PERSONNE RESPONSABLE DE VOS DÉCISIONS D’INVESTISSEMENTS.

Une affaire de gaz

ℹ Redondant pour certains, utile pour beaucoup - lecture recommandée :

Toutes les stratĂ©gies prĂ©sentĂ©es dans cet article sont permises grâce Ă  des services de finance dĂ©centralisĂ©e et sont exĂ©cutĂ©es sur le rĂ©seau Ethereum. Pour interagir avec les services DeFinanciers, il faut payer pour les parties communes du rĂ©seau Ethereum — c’est prĂ©cisĂ©ment ce Ă  quoi les coĂ»ts de gaz correspondent.

Les frais de gaz sont payĂ©s en gwei, une sous-unitĂ© d’ETH (1 gwei = 0.000000001 ETH). La plupart des portefeuilles Ethereum vous suggĂ©reront un prix Ă  payer par dĂ©faut — et c’est gĂ©nĂ©ralement assez pour commencer.

Néanmoins, au fil de votre découverte des arcanes de la DeFi, vous allez vous-même revenir spontanément à la notion de gaz pour mieux la comprendre et éviter de surpayer pour soumettre vos transactions. En effet, en fonction du coût choisi, la validation de votre transaction sera rapide, lente, ou impossible.

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Vous pouvez utiliser ⛽ EthgasStation pour voir les prix recommandés., Or bien lire 📑 la documentation EthHub sur le sujet.

Note : Les stratégies 1, 3 & 4 sont désormais applicables sans avoir à se soucier du gaz grâce à Argent.


Nous sommes presque parĂ©s pour le dĂ©collage, après une dernière salve d’avertissements hautement nĂ©cessaires pour s’assurer que nous sommes sur la mĂŞme longueur d’onde, et pour bien comprendre le contexte.

Rappels nécessaires - À LIRE

  1. Tous les taux de retours discutés dans cet article sont des taux annuels. - Pour actualiser ces APRs (estimations), vous devez rester engagé dans la position en question une année entière.
  2. Il n’y a pas de mesure objective possible de concepts comme la “complexitĂ©” ou le " risque." - Les scores que je vous prĂ©sente sont Ă  vocation purement informationnelle.
  3. Qu’est-ce que reprĂ©sente le score de risque ? La possibilitĂ© plus ou moins rĂ©elle de perdre votre capital, que ce soit dĂ» Ă  un mouvement du marchĂ© ou Ă  cause d’une erreur (venant habituellement d’un manque de comprĂ©hension).
    Le score de complexitĂ© vous permet d’estimer Ă  quel point le risque est technique et dur Ă  comprendre.
    Note : le risque d’un dĂ©faut au niveau du rĂ©seau Ethereum lui-mĂŞme n’est pas nul. Je ne le mentionne plus après cette note — c’est un risque fondamental partagĂ© par toutes les stratĂ©gies.
  4. Rien n’est gratuit – restons responsables. En règle gĂ©nĂ©rale, plus les retours sont importants et plus les risques sont Ă©levĂ©s.
  5. Quand les marchĂ©s s’emballent, certains services DeFinanciers sont plus impactĂ©s que d’autres. Bien qu’un mouvement brutal du prix de l’ETH n’affecte pas les retours sur RealT (stratĂ©gie 2) cela peut provoquer des pertes pour les gens engagĂ©s sur TokenSets ou Liquidity Providing.
  6. Enfin, gardez en tête que les taux de retours changent sans cesse. Ne les prenez pas pour acquis, vérifiez – surtout si vous lisez cet article quelques semaines après sa sortie.

Si l’une des stratĂ©gies prĂ©sentĂ©es ci-dessous vous parle, vous pouvez utiliser des services comme DeFiScore & DeFiWatch. pour mieux comprendre les risques associĂ©s.

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SERVICES DEFINANCIERS PASSIFS

Pour les stratĂ©gies 1 Ă  4, il n’y a aura aucune action requise de votre part, outre l’entrĂ©e et la sortie de la position. Entre les deux, vous n’avez rien Ă  faire pour obtenir votre retour, il vous est payĂ© d’une façon ou d’une autre sans intervention nĂ©cessaire.

Stratégies sur des actifs stables

Certains produits DeFinanciers d’investissements passifs n’impliquent que des stablecoins — des jetons qui suivent le prix d’une monnaie plus ou moins stable, telle que le dollar. Ces services sont un excellent point de dĂ©part : le risque est essentiellement technique (dĂ©faut du contrat).

1/ Retours sur Stablecoins

Vous possédez un actif construit sur Ethereum qui suit le prix du dollar (par ex DAI). Cet actif est utilisé pour générer un retour que ce soit grâce à des prêts (aDAI) ou en apportant de la liquidité.

(5 Ă©toiles = le plus grand)

1-stablecoin-yield

Les stablecoins qui génèrent un retour sont un excellent point de départ.

Ils peuvent apporter un taux de retour dĂ©cent (jusqu’Ă  8-9%), sont faciles Ă  utiliser et ne sont pas trop complexes : ils vous permettront de comprendre quelques notions fondamentales avant d’aller plus loin.

Pour s’exposer puis sortir, il suffit d’un simple Ă©change de jetons. Il n’y a donc que 3 choses Ă  considĂ©rer pour Ă©valuer la stratĂ©gie :

  1. Le risque : sur le stablecoin (DAI) & ainsi que tout service en plus (ex Aave pour aDAI)
  2. Les retours : ils y a plusieurs solutions pour suivre l’Ă©volution des taux, comme LoanScan.
  3. Les frais de transaction (gaz) pour les deux échanges de tokens (entrée puis sortie).

Il y a de nombreux services disponibles pour réaliser cette stratégie : Compound, Aave, etc. Vous retrouverez les tokens correspondants (aDAI, cDAI, etc.) sur des services comme ParaSwap. Ces derniers temps, le meilleur taux se situe le plus souvent sur aDAI.

Si le concept vous plaĂ®t, voici trois variantes qui promettent des retours un peu plus attractifs – ce qui veut dire qu’elles sont Ă©galement plus risquĂ©es :

1-A/ Optimiser le rendement via réallocation automatique

RECAP: Vous possĂ©dez un actif qui redistribue automatiquement votre capital entre plusieurs stablecoins prĂŞtĂ©s afin d’optimiser votre taux de retour.

Comme on le disait plus haut, il existe désormais plusieurs options pour générer un retour sur un stablecoin. Vous pouvez aller chercher le meilleur taux vous même, mais ils changent sans cesse.

Alors pourquoi pas utiliser un autre service qui se chargera de le faire pour vous en toute transparence ?

C’est prĂ©cisĂ©ment ce que fait Idle Finance.

idle-dai

Apport de liquidité sur stablecoins : Curve Pools

Vous possédez plusieurs stablecoins et les mettez à disposition afin de faciliter des échanges sur Curve (liquidity provider). Vos générez une commission sur chaque échange correspondant au pro-rata de votre contribution à la pool.

Il y a une section dĂ©diĂ©e Ă  ce sujet plus bas, mais il fallait mentionner Curve ici. En bref, Curve est un service conçu pour optimiser l’Ă©change de stablecoins. Apporter de la liquiditĂ© sur Curve est attractif car l’exposition est toujours 100 % en stablecoins (plusieurs) et les retours provenants des commissions sur les Ă©changes (& du prĂŞts) sont dĂ©cents.

1-C/ Loterie sans perte : Pool Together

Vous verrouillez un stablecoin (DAI/USDC) pour une semaine ou un mois. Ils sont mis en commun avec ceux des autres joueurs et prêtés (→ retour). À la fin de la semaine/mois, le gagnant ramasse les intérêts générés et tout le monde peut repartir avec son capital initial.

J’adore cette stratĂ©gie car Ă  première vue, sa prĂ©sence dans ce guide n’est pas une Ă©vidence. Tout d’abord parlons de PoolTogether — il ne s’agit pas d’un produit DeFinancier classique, la portĂ©e est plus pĂ©dagogique. PoolTogether est un “money-game” .

Le concept est assez simple comme prĂ©sentĂ© plus haut. Étant donnĂ© que les gains du gagnant proviennent des intĂ©rĂŞts gĂ©nĂ©rĂ©s sur le capital de tous les joueurs, il n’y a pas de perte de capital avec PoolTogether.

NĂ©anmoins je vous rassure, sa prĂ©sence sur cette liste n’est pas une question d’idĂ©ologie : bien que PoolTogether utilise Compound, les retours sont supĂ©rieurs. La raison est simple : il y a des tickets “sponsorisĂ©s” : des DAI/USDC qui contribuent au retour du gagnant, mais qui ne correspondent pas Ă  des tickets gagnants.

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Bien que le taux de retour moyen soit supĂ©rieur, PoolTogether reste un jeu de hasard – les gains ne sont pas du tout rĂ©guliers : le plus souvent, ils seront de 0. NĂ©anmoins avec de la chance au tirage, vous pouvez Ă©galement gagner l’Ă©quivalent d’annĂ©es d’intĂ©rĂŞt sur votre capital.

C’est une saveur diffĂ©rente construite sur Compound en quelque sorte : un retour lĂ©gèrement meilleur, en moyenne, beaucoup plus d’alĂ©atoire et encore plus de fun !

Le mois dernier, PoolTogether a sorti la fonctionnalitĂ© “Pods” qui permet de jouer en groupe. Les utilisateurs d’une Pod peuvent ainsi partager leurs chances de victoire & leurs gains : cela permet de gagner plus souvent (mais moins — il faut aussi partager les gains).

Vous pouvez jouer Ă  PoolTogether directement depuis leur site ou en utilisant Argent. Il vous faudra des DAI ou des USDC.

2/ Immobilier tokénisé – RealT

Vous possĂ©dez des parts d’un bien immobilier (security). Chaque jour, votre part du loyer vous est payĂ©e en USDC.

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RealT est réellement unique et différent de toutes les stratégies présentées sur cette liste, à plusieurs niveaux. Étant donné que les jetons RealT représentent des propriétés immobilières, le modèle du risque est aussi totalement changé. (→ moins de risque smart contrat, mais cela implique également de nouveaux risques)

Avant de prĂ©senter les autres intĂ©rĂŞts de RealT je veux rappeler une chose essentielle. Les jetons RealT sont des “securities”, pour les acheter il faudra prouver votre identitĂ©.

RealT-tokenised-real-estate

C’est donc une stratégie un peu plus contraignante que la première mais vous y gagnez des bénéfices intéressants :

  • Les retours : en fonction des propriĂ©tĂ©s, les retours annuels vont de 8.5 % Ă  12.5 %
  • Paiement quotidien des intĂ©rĂŞt : Ă  partir du moment oĂą vous possĂ©dez des jetons RealT, vous recevrez votre part du loyer en USDC chaque jour.
  • Hedging: le retour vient d’une location d’une propriĂ©tĂ© – il est donc moins corrĂ©lĂ© (au marchĂ© crypto) que les autres services prĂ©sentĂ©s dans cet article
  • OpportunitĂ©s Additionnelles: il vous reste des options pour aller plus loin. Vous pouvez par exemple apporter de la liquiditĂ© sur les paires Uniswap – pour potentiellement plus de retours.

Stratégies sur actifs volatils

3/ Stratégies de trading automatisées - TokenSets

Vous possĂ©dez un “ensemble” reprĂ©sentant un enjeu dans une stratĂ©gie de trading automatisĂ©e basĂ©e sur un indicateur technique ou un autre trader (ensembles sociaux) appelĂ© “Holding on autopilot”.

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Les TokenSets sont le meilleur ami des holdeurs. Bien que ce service ne soit certainement pas le plus facile Ă  comprendre ni le moins risquĂ©, il offre actuellement une utilitĂ© importante. En effet, si vous ĂŞtes un dĂ©tenteur de longue date d’ETH par exemple, TokenSets est l’une de vos meilleures options pour faire fructifier votre rĂ©serve d’ETH (contre ETH).

Les sets sont des stratĂ©gies de trading automatisĂ©es reprĂ©sentĂ©es par un token. Chaque set joue sur une paire donnĂ©e (ex : ETH/cUSDC) en suivant un ensemble de règles de rĂ©Ă©quilibrage dĂ©clenchĂ©es par le croisement avec l’indicateur technique du set.

Tokensets performance visualised with TokenViz Vous vous demandez quel set choisir ? TokenViz vous propose un tableau de bord présentant différents indicateurs de performance pour vous aider à choisir.

Ainsi, pour un utilisateur qui ne veut pas regarder les courbes toute la journĂ©e, TokenSets est une excellente option. En effet, la plupart des personnes qui essaient de faire du trading ont tendance Ă  perdre de l’argent. Avec les sets, les Ă©motions sont mises hors-jeu et les machines règnent maĂ®tresses.

En plus des sets rĂ©guliers (“robosets”) suivant un indicateur technique (comme la moyenne mobile sur 20 jours du prix de l’ETH), il existe maintenant des sets sociaux. C’est le mĂŞme mĂ©canisme, mais votre ensemble suivra la stratĂ©gie d’un autre trader au lieu de simples indicateurs techniques : c’est ce qu’on appelle la fonction “copy-trader”.

4/ Retours simples sur tokens ERC20

Il s’agit essentiellement de la version ERC-20 de la stratĂ©gie 1 : vous possĂ©dez un tokens ERC-20 (non stable) produisant une certaine forme de rendement, gĂ©nĂ©ralement par le biais de prĂŞts ou par l’apport de liquiditĂ©s.

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Avant d’explorer les approches plus actives, permettez-moi d’introduire une approche plus passive, s’appuyant cette fois-ci sur les tokens ERC20 (non stables).

Comme Aave propose des retours sur un maximum de 15 tokens ERC-20 différents, il pourrait être intéressant pour vous de garder un œil sur eux - avec un outil comme AaveWatch:

AaveWatch - overview of lending opportunities offered on Aave

Parmi eux, je pense que les suivants sont les plus intéressants :

  1. aSNX : taux de base autour de 7 %, peut monter assez haut pendant un certain temps - surveillez de très près celui-ci le mercredi, surtout si les prix de l’ETH/SNX varient beaucoup pendant la semaine : nous observons des poussĂ©es d’emprunt de la SNX pendant certaines pĂ©riodes de rĂ©clamation.
  2. asUSD : peut aussi connaître des pics assez importants, surtout ces derniers temps (~12% de TAEG au cours du dernier mois)
  3. aZRX : les taux peuvent monter en flèche, apprenez en plus sur ZRX pour savoir quand
  4. aMANA : même chose ici - taux de retour décent (1-2%)

SERVICES DEFINANCIERS ACTIFS

Ne rien faire est gĂ©nial - et quand il s’agit d’investir, c’est une stratĂ©gie qui peut ĂŞtre Ă©tonnamment efficace. Pouvoir rester stoĂŻque et ne rien faire, mĂŞme au milieu d’une tourmente sur les marchĂ©s c’est vraiment un art qu’il vous serait utile de maĂ®triser. Cependant, et cela ne devrait pas vous surprendre, les meilleurs rendements exigeront des efforts.

Doing nothing - the best strategy of them all?

Vous avez remarquĂ© que je n’ai pas dit “travail” ? Parfois, les “efforts” peuvent simplement consister Ă  accepter de supporter un risque que d’autres ne supporteraient pas, et Ă  ĂŞtre bien payĂ© pour cela - l’Ă©quivalent pour l’investisseur d’une doublure.

Les stratĂ©gies suivantes exigeront une comprĂ©hension plus prĂ©cise de ce que vous faites. En effet, toutes les stratĂ©gies bĂ©nĂ©ficieraient Ă©normĂ©ment de votre capacitĂ© Ă  sentir le sens du marchĂ©. Avant d’explorer ces stratĂ©gies, permettez-moi donc de vous rappeler quelques points :

  • L’information, c’est le pouvoir. En ce qui concerne plus particulièrement l’investissement DeFi, l’information que vous avez et comprenez est le principal facteur qui dĂ©termine l’alpha (les rendements) que vous extrayez des marchĂ©s.
  • Allez-y doucement, soyez prudent, ce n’est pas une course.. Bien que j’aie Ă©crit cet article (avec de nombreux conseils), je n’ai pas encore utilisĂ© la stratĂ©gie 6 avec des montants de capital importants par exemple. Il est sage de vĂ©rifier votre comprĂ©hension d’une plateforme donnĂ©e Ă  chaque fois que vous augmentez les montants engagĂ©s.
  • Vous cherchez un raccourci ? Allez-y avec 50 euros. De petits montants sont parfaits pour vous aider Ă  comprendre un protocole et Ă  vous impliquer sans prendre trop de risques et sans vous stresser.

Quelques conseils sur les styles passif et actif

Il est impossible de donner une reprĂ©sentation exacte de l’Ă©cart de rendement potentiel entre un investisseur passif moyen de DeFi et un investisseur actif. Cependant, une combinaison de services reproduit une situation similaire :

  • Synthetix : Modèle de mise en jeu (staking) SNX pour sĂ©curiser les actifs synthĂ©tiques crĂ©Ă©s.
  • Aave + Synthetix = aSNX investissement passif (type 4)
Actions requises
Retour annuel attendu
Style passif (aSNX)
Aucun (une fois que vous êtes propriétaire d'aSNX)
~10%
Style actif (stake SNX gérée sur mintr)
Réclamation hebdomadaire de la récompense (verrouillée pdt.1 an) + sUSD + stratégie de gestion des actifs synthétiques (trade, liquidité + stake)
~80% et plus (Ă  vous de voir)

5/ Synthetix

Vous commencez par une mise de SNX (Synthetix token). Vous les mettez en jeu (les verrouillez), ce qui gĂ©nère dĂ©jĂ  un rendement SNX intĂ©ressant mais “vested” pour un an (+ sUSD hebdomadaire non vested). Grâce Ă  votre mise, vous pouvez ensuite gĂ©nĂ©rer des tokens synthĂ©tiques - qui vous exposent jusqu’Ă  1/8 de la valeur initiale du SNX et offrent des possibilitĂ©s de gains supplĂ©mentaires.

5-synthetix

Avant toute chose : ce que je dis ci-dessous NE SUFFIT PAS pour comprendre Synthetix+SNX si vous venez de dĂ©couvrir le service. Ne vous prĂ©cipitez pas ! Synthetix c’est l’Ă©tape suivante en termes de complexitĂ©, voici un aperçu de toutes les nouvelles choses que vous aurez Ă  faire

  1. Avoir un portefeuille sécurisé - pourez-vous accéder à votre portefeuille dans un an ?
    Les rĂ©compenses SNX sont bloquĂ©es pendant un an : vous les rĂ©clamez aujourd’hui, mais vous ne pouvez les sortir de Mintr (plateforme Synthetix) qu’un an après la date de rĂ©clamation.
  2. Réclamation des récompenses chaque semaine (SNX bloqué pendant un an + sUSD)
  3. Surveiller votre ratio de collatéralisation et ajustez le cas échéant pour pouvoir réclamer vos récompenses
  4. DĂ©cider Ă  quel Synth vous vous exposez et quand.

Puisque Synthetix est vraiment flexible, permettez-moi de m’en tenir Ă  une stratĂ©gie que j’ai mise en Ĺ“uvre avec succès. D’autres approches sont possibles, et mon choix est suggestif. Cependant, je pense que cette stratĂ©gie met bien en Ă©vidence les diffĂ©rentes synergies disponibles avec Synthetix.

5-A/ Le Synthetix/Curve Keb$$$$b (alias “the 4-steaks yieldburger”)

Vous utilisez Synthetix (+SNX) pour gĂ©nĂ©rer des sUSD, une monnaie stable, et vous fournissez cette monnaie stable Ă  un pool de liquiditĂ©s (→commissions ) qui est " incentivĂ©e” (→ vous pouvez obtenir des rendements supplĂ©mentaires).

Ne tournons pas autour du pot : c’est beaucoup plus difficile, beaucoup plus de travail que 1-4, mais les rendements sont d’un ordre de grandeur supĂ©rieur si c’est bien fait. Votre position est Ă©galement plus complexe Ă  surveiller car vous ĂŞtes exposĂ© Ă  plusieurs types d’actifs, vous obtenez Ă©galement des rendements dans plusieurs types d’actifs diffĂ©rents (stables ou non), et le calendrier des retours n’est pas le mĂŞme non plus.

The Synthetix-Yieldbuger-TokenBrice Burger ou kebab : est-ce vraiment important quand il y a 4 steaks ?

Examinons la base de la pile de rendement :

  1. Placement SNX + récompense SNX ~ 50% APR , en SNX, payé chaque semaine (réclamation requise) et verrouillé pour un an.
  2. sUSD Staking reward - récompense variable en sUSD (en fonction du volume des échanges), payée chaque semaine, demande requise, pas de limite.
  3. Liquidity Provider Curve sUSD pool l - 3 à 5% APR, gagné en sortant du pool.
  4. Programme d’incitation pour ce pool (accessible par le stake du token du pool) - 25% APR, en SNX, payĂ© chaque semaine (rĂ©clamation requise), pas de pĂ©riode d’acquisition.

Remarque : le pool Curve sUSD a rencontrĂ© quelques problèmes, et la version live actuelle n’est pas la plus optimisĂ©e pour les retours. Une nouvelle version du pool sUSD est en cours d’Ă©laboration, exploitant Aave pour l’optimiser encore plus. Cette stratĂ©gie pourrait devenir encore plus convaincante !

Curieux ? Voici un aperçu complet pour commencer avec Synthetix (EN).

6/ Apport de liquidité (sur ETH/ERC-20)

Vous utilisez un capital divisé à parts égales en valeur des tokens (ex 50% ETH 50% DAI) pour alimenter un pool de liquidité, qui génère des commissions sur les transactions que vous contribuez à faciliter.

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Il s’agit essentiellement d’une variante plus risquĂ©e de la stratĂ©gie 1-B. Dans ce scĂ©nario, vous continuez Ă  fournir des liquiditĂ©s, mais cette fois-ci, vous passez Ă  un autre type de paires - celles basĂ©es sur l’ETH.

Si vous fournissez des liquiditĂ©s sur un Ă©change dĂ©centralisĂ©, le principal risque auquel vous ĂŞtes confrontĂ© (en plus des risques habituels) est ce que nous appelons les “pertes impermanentes” (nom dĂ©routant, elles sont très permanentes).

Je ne peux pas expliquer tout le concept ici, mais voici un bref rappel : les pertes impermanentes proviennent gĂ©nĂ©ralement d’une variation soudaine entre les prix relatifs des deux actifs auxquels vous fournissez des liquiditĂ©s.

Ainsi, si les deux actifs suivent le même prix (ex ETH/sETH), le risque de perte impermanente est minimisé. Voici donc un aperçu des différents niveaux de risque, du plus faible au plus élevé :

  1. Fournir de la liquidité sur des tokens stables : les prix des deux actifs sont relativement stables, et ils suivent le même prix => le risque de pertes impermanentes est minimisé.
  2. Fournir des liquidités sur des actifs qui ne sont pas stables mais qui suivent le même prix, comme les ETH/sETH.
  3. Fournir des liquidités sur une paire ETH/stable.
  4. Fournir des liquiditĂ©s sur une paire ETH/ERC20 (non stable et ne suivant pas le mĂŞme cours) - c’est lĂ  que le risque est le plus grand, car les prix des deux actifs sont variables - si le prix des deux actifs devait soudainement Ă©voluer dans des directions opposĂ©es, vous pourriez subir des pertes impermanentes importantes.

Si vous envisagez de fournir des liquiditĂ©s sur les AMMs (mĂ©canisme utilisĂ© par Uniswap, Bancor, Curve, etc.), veuillez lire plus sur le sujet : Risques/rĂ©compenses de l’apport de liquiditĂ©s dans le cadre des AMMs (Risk/Reward of liquidity provision in AMMs

Edit (07/16) - Pour en apprendre plus sur l’apport de liquiditĂ©, vous pouvez lire : đź’¦ Pools de LiquiditĂ© avec programmes d’incitation - La Tier List.

Conclusion

On peut s’arrĂŞter lĂ  pour aujourd’hui afin de garder ce guide digeste.

Si vous êtes prêt à vous lancer, voici quelques services qui vous faciliteront la tâche :

  1. Argent Wallet - Portefeuille sĂ©curisĂ© offrant un accès d’un seul coup aux tokens Aave, PoolTogether & TokenSets prĂ©sentĂ©s dans cet article.
  2. đź’ł Monolith Visa Debit Card - Vous avez fait des bĂ©nĂ©fices en DeFi que vous aimeriez encaisser dans le monde rĂ©el ? C’est la seule solution sans compromis qui vous permette de le faire.

Et si vous vous demandez quelles pourraient être vos prochaines étapes, voici quelques-unes de vos possibilités :

  • Ouvrir des coffres-forts sur Maker ou utiliser Aave pour obtenir un effet de levier (âš  risque de liquidation).
  • Utiliser des options comme Opyn ou un service d’assurance comme Nexus Mutual
  • Les Flash Loans d’Aave

J’espère que ce guide vous aura permis de mieux comprendre ce qu’il est possible de faire dès aujourd’hui avec la finance dĂ©centralisĂ©e. Si vous hĂ©sitez Ă  franchir le pas et que vous avez des n’hĂ©sitez pas Ă  contacter la communautĂ© DeFi 🇫🇷 française sur Telegram, très active et toujours accueillante.


Cet article a Ă©tĂ© rendu possible grâce au soutien sans faille de membres de la communautĂ© qui ont partagĂ© leurs suggestions, leurs points de vue et l’ont relu (contenu / vEN)

Merci Ă  ces personnes extraordinaires :

Merci Ă©galement Ă  ceux qui m’ont aidĂ© avec la version française:

  • Jon : le traducteur principal pour BanklessFR qui a contribuĂ© Ă  cette traduction.
  • Romain : qui s’est montrĂ© tès disponible pour la relire et la finaliser.

Ainsi que des personnes qui n’ont pas contribuĂ© directement Ă  cet article mais qui m’ont aidĂ© Ă  mieux comprendre les services financiers dĂ©centralisĂ©s, ce qui m’a permis de rĂ©diger ce guide :

  • Pascal: fondateur de Jarvis Network, acteur prĂ©Ă©minent dans la DeFi française et vulgarisateur reconnu. C’est lui qui m’a aidĂ© (et beaucoup d’autres) Ă  comprendre les actifs synthĂ©tiques et les enjeux de la tokenisation.
  • Mounir: fondateur de Paraswap.io, le meilleur agrĂ©gateur DEX et toujours le seul qui peut trouver un prix rapidement sans faire fondre votre ordinateur portable. Mounir est un homme-armĂ©e et un acteur incroyablement prolifique dans les communautĂ©s DeFi française et internationale.
  • Abel: ce type se tient au courant de tout et c’est mon interlocuteur privilĂ©giĂ© pour discuter des nouvelles sorties et voir au-delĂ  du marketing. Jetez un coup d’Ĺ“il Ă  son podcast : Abel Abstracts nous faisons un rĂ©sumĂ© des nouvelles de la DeFi chaque semaine ensemble (en Anglais).
updatedupdated2021-10-042021-10-04
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